贷款资质不够？

“包装流水”即可轻松放款！

急于申请贷款的你

如果相信这样的“广告”

很可能掉入“洗钱”陷阱

最终贷款没拿到

反而因此触犯法律

假“流水”真“跑分”

3月25日14时许，武汉市公安局东西湖区分局金银湖派出所接到上级下发的一条预警信息：辖区内一群众有异常转账行为。收到预警后，民警立即联系当事人王先生，及时制止他继续转账。

“不是诈骗，金融公司的工作人员在帮我‘包装流水’。”民警找到王先生时，他这样辩解道。

原来，当天上午，王先生在网上某金融平台申请贷款。向平台“客服”提交资料后，对方告知他因其账户流水不够，无法放款。随后，“客服”将王先生拉入群聊，称只要给400元包装费，就可利用频繁打款回转的形式，制作假“流水”。王先生信以为真，开始按照对方要求进行操作。

▲平台“客服”发给王先生的信息截图

随后，“客服”向王先生的账户转账资金数笔，要求他回转给其指定的个人账户，共计3万余元。直到民警打来劝阻电话，王先生的账户内还有4000余元未回转给对方。

“你被诈骗分子利用了！”民警现场检查王先生的手机，发现该金融平台为虚假平台。经过核查，对方的汇款账户和王先生回转的个人账户均为涉诈账户。原来诈骗分子利用王先生的银行账户参与违法“跑分”。

“这是一起新型的、利用所谓贷款‘包装流水’为由，诱骗群众参与违法‘跑分’的骗局。”民警劝说道。

民警现场对王先生开展反诈宣传，并联系银行部门，将其账户内的剩余涉诈资金进行冻结。目前，案件正在进一步办理当中。

王先生刷流水时

还好被民警及时劝阻

然而，下面这位付先生

就没有这么幸运了

贷款不成反被抓

近日，襄阳市樊城区居民叶女士匆忙到公安机关报警，称其收到一个购物网站的快递，扫描二维码之后进入刷单群，先后被骗30余万元。

王寨派出所民警通过叶女士提供的银行卡，发现其中有几笔流水存在异常，立即对相关银行卡进行止付及冻结，保住了她的钱财。

民警继续追查时，发现山东菏泽曹县男子付某存在重大作案嫌疑。警方通过查询付某的电话与其联系，对方并不配合调查。樊城分局刑事侦查大队民警对其进行网上追逃，并派出警力前往山东，在当地公安的配合下，将其抓捕归案。

▲付某被警方抓获

审讯时，付某表示，他因为急需用钱，在网上寻找贷款途径。这时，有贷款公司联系上他，声称不需要征信，只用准备一张银行卡并提供流水即可贷款10万余元，并和他约定见面时间和地点。

得知可以申请贷款，付某喜出望外，第二天如约前来，见到自称是网贷公司的工作人员。对方让他提供自己的银行卡，等款项进入其账户再取现，通过这样操作进行“刷流水”。一个小时后，付某的银行卡果然到账5万余元。工作人员让他到指定银行取现，并在门口进行守候。

▲付某到银行取款的监控视频截图

付某按照工作人员指示取出了钱，并交给对方。对方告知他，回到家中等待一段时间即可放款。付某信以为真。其实，这5万元就是受害人叶女士的被骗款。

付某说，为了办理贷款，他积极配合工作人员，通过刷流水提高贷款的成功率。可是，在家中等待两天后，他不仅没收到贷款，还被对方拉黑，这才意识到其中有问题。想到自己没什么损失，他没有及时报警，直到被民警抓获，才意识到其行为涉嫌违法犯罪。

目前，付某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被警方依法采取强制措施。

➮在网络贷款方式兴起的当下，犯罪分子会利用需求人群的急迫心理，以办理贷款或信用卡需要帮助客户包装银行流水等理由，收取相关银行卡、手机卡、U盾等用于从事违法犯罪活动。

➮ 民警提醒广大群众，收购、出借、出租银行卡或者参与协助转移赃款均涉嫌违法犯罪，切莫为了蝇头小利，使自身陷入囹圄。

素材来源｜武汉、襄阳市公安局

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